《韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理辦法》已經(jīng)局務(wù)會議審議通過,并經(jīng)韶關(guān)市司法局合法性審查,審查號:韶法審〔2023〕9號,現(xiàn)予以發(fā)布。

　　特此通告。

　　韶關(guān)市市場監(jiān)督管理局

　　2023年7月26日

　　韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險

　　補償資金管理辦法

　　第一章  總  則

　　第一條  為了貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護和運用的部署，落實《中國銀保監(jiān)會 國家知識產(chǎn)權(quán)局 國家版權(quán)局 關(guān)于進一步加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕34號）、《國家知識產(chǎn)權(quán)局 中國銀保監(jiān)會 國家發(fā)展改革委 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資入園惠企行動方案（2021—2023年）》（國知發(fā)運字〔2021〕17號）的要求，進一步發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟提質(zhì)增效的作用，提升政府財政資金杠桿和風(fēng)險保障作用，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)價值，解決企業(yè)融資難問題，規(guī)范韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金（以下簡稱風(fēng)險補償資金）的管理工作，制定本辦法。

　　第二條  風(fēng)險補償資金主要由財政資金出資組成，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求鼓勵有關(guān)機構(gòu)（包括金融機構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)等有意向支持和推進韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的社會機構(gòu)）出資擴大風(fēng)險補償資金規(guī)模。市財政部門可以根據(jù)有關(guān)政策和實際情況需要調(diào)整風(fēng)險補償資金規(guī)模。風(fēng)險補償資金以“多級聯(lián)動、政府引導(dǎo)、市場運作、風(fēng)險共擔(dān)、循環(huán)使用”為運作原則，具有明確的產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)性和指向性，借助市場的力量來提高財政扶持資金的使用效率。 

　　第三條  風(fēng)險補償資金以專戶形式存放于銀行，僅作為風(fēng)險補償資金存放及代償支出專用賬戶，由市市場監(jiān)督管理局開設(shè)并管理。資金本金孳生的利息每年在扣除管理費用后剩余的部分按年度上繳財政。風(fēng)險補償資金主要用于對提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)的金融機構(gòu)給予貸款風(fēng)險補償，使金融機構(gòu)放大對我市企業(yè)貸款的額度。

　　第四條  成立風(fēng)險補償資金管理委員會（以下簡稱管理委員會）負責(zé)主管風(fēng)險補償資金。管理委員會主任由市市場監(jiān)督管理局主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員由市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）、市財政局、市金融工作局、中國人民銀行韶關(guān)市中心支行、韶關(guān)銀保監(jiān)分局組成，管理委員會辦公室設(shè)在市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）知識產(chǎn)權(quán)促進科，正、副主任由市市場監(jiān)督管理局知識產(chǎn)權(quán)促進科科長和副科長分別擔(dān)任。

　?。ㄒ唬┕芾砦瘑T會負責(zé)總協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌管理風(fēng)險補償資金相關(guān)事項，主要職責(zé)分工是： 

　　1.市市場監(jiān)督管理局負責(zé)制定風(fēng)險補償資金管理辦法；確定風(fēng)險補償資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型、扶持企業(yè)名單；確定合作銀行；核定風(fēng)險補償資金日常管理所需的支出。

　　2.市財政局負責(zé)籌集風(fēng)險補償資金，必要時組織開展績效評價工作。

　　3.市金融工作局負責(zé)協(xié)調(diào)組織金融機構(gòu)參與知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，并落實與合作機構(gòu)的對接。

　　4.中國人民銀行韶關(guān)市中心支行負責(zé)協(xié)調(diào)合作機構(gòu)提高服務(wù)水平，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)合作機構(gòu)創(chuàng)新企業(yè)信貸產(chǎn)品與服務(wù)。

　　5.韶關(guān)銀保監(jiān)分局負責(zé)督促合作機構(gòu)落實企業(yè)金融服務(wù)工作要求，加大對合作機構(gòu)企業(yè)信貸服務(wù)工作的引導(dǎo)和督查力度；督促合作機構(gòu)合規(guī)開展企業(yè)金融服務(wù)工作。

　?。ǘ┕芾砦瘑T會辦公室主要職責(zé)包括：

　　1.牽頭開展產(chǎn)業(yè)調(diào)研，審查合作方案；

　　2.指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）開展引導(dǎo)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資和知識產(chǎn)權(quán)證券化工作；

　　3.監(jiān)督資金管理人的資金管理情況；

　　4.審議資金管理人提交的資金管理情況報告。

　　5.初審風(fēng)險補償資金的支出、風(fēng)險補償資金核銷的申請、風(fēng)險補償合作協(xié)議。

　　第五條  本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指采用包括專利、商標(biāo)、版權(quán)（著作權(quán)）、地理標(biāo)志、集成電路布圖設(shè)計等知識產(chǎn)權(quán)進行質(zhì)押以獲得銀行或其他金融機構(gòu)資金的融資模式。

　　第六條  本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)證券化，是指以知識產(chǎn)權(quán)未來預(yù)期收益為支撐，通過發(fā)行市場流通證券進行融資的創(chuàng)新融資方式。

　　第七條  本辦法所稱“資金管理人”，是指按規(guī)定遴選符合條件且與市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）簽訂委托管理協(xié)議，承擔(dān)風(fēng)險補償資金日常運作、合作機構(gòu)維系、項目跟蹤管理、政策宣傳推廣等工作委托的第三方服務(wù)機構(gòu)。市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）對風(fēng)險補償資金作統(tǒng)一管理，并對資金管理人工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督和組織評價。

　　第八條  本辦法所稱“合作機構(gòu)”，是指按規(guī)定符合條件且與資金管理人簽訂合作協(xié)議，并能夠依據(jù)本辦法為韶關(guān)市企業(yè)提供風(fēng)險補償資金貸款的金融機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、類金融機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)、再擔(dān)保機構(gòu)、保險機構(gòu)、再保險機構(gòu)和知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)等。

　　第二章 支持范圍

　　第九條  風(fēng)險補償資金扶持對象為在韶關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營，具備獨立法人資格，依法納稅，持續(xù)進行研究開發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)，運用企業(yè)自身知識產(chǎn)權(quán)進行質(zhì)押融資的企業(yè)。包括但不限于以下企業(yè)：

　?。ㄒ唬﹪腋咝录夹g(shù)企業(yè)；

　　（二）國家、省或市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽優(yōu)勝企業(yè)；

　?。ㄈ┇@得國家或廣東省知識產(chǎn)權(quán)示范、優(yōu)勢企業(yè)稱號的企業(yè)；

　?。ㄋ模┍徽J定為“專精特新”和“倍增計劃”的企業(yè)；

　?。ㄎ澹儆谏仃P(guān)市“3+3”戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)；

　?。┙?年內(nèi)獲得國家、省、市科技和知識產(chǎn)權(quán)獎項的企業(yè)；

　?。ㄆ撸┙?年內(nèi)，主營產(chǎn)品（服務(wù)）擁有1項（含）以上有效發(fā)明專利或5項（含）以上有效實用新型專利或5項（含）以上軟件著作權(quán)的企業(yè)；

　　（八）擁有中國馳名商標(biāo)和入選省重點商標(biāo)保護名錄的企業(yè)；

　　（九）韶關(guān)市上市后備企業(yè)資源庫在庫企業(yè)；

　?。ㄊ┓衔沂挟a(chǎn)業(yè)布局和發(fā)展方向的、經(jīng)濟效益較好的、具有中長期發(fā)展前景的企業(yè)。

　　第三章 資金管理

　　第十條  申請成為風(fēng)險補償資金管理人的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有政府資金管理經(jīng)驗，熟悉和掌握金融機構(gòu)開展融資服務(wù)。資金管理人的確認經(jīng)管理委員會同意，由市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）簽訂委托服務(wù)協(xié)議。

　　第十一條  資金管理人業(yè)務(wù)上接受管理委員會的監(jiān)督管理以及管理委員會辦公室的工作指導(dǎo)。主要職責(zé)包括： 

　?。ㄒ唬┴撠?zé)風(fēng)險補償資金的日常運作，保證風(fēng)險補償資金的安全性和使用效率；

　　（二）介紹引入適當(dāng)?shù)暮献鳈C構(gòu)，并負責(zé)對合作機構(gòu)進行考核、評價和調(diào)整；

　?。ㄈ┞鋵嵸J后跟蹤管理及信息反饋；

　?。ㄋ模┙M織專家小組對損失款項進行會審、評估，初步評定風(fēng)險補償損失、跟進風(fēng)險補償資金撥付進程；

　　（五）按要求向管理委員會辦公室提交風(fēng)險補償資金年度運營情況和績效報告，并協(xié)助做好相關(guān)財政項目的績效評價等工作；

　?。┢鸩葜卮笫马棝Q策議案提交管理委員會審議；

　?。ㄆ撸┕芾砦瘑T會交辦的其他任務(wù)。

　　第十二條  資金管理人的管理服務(wù)費由基本服務(wù)費和績效獎勵兩部分組成。基本服務(wù)費按風(fēng)險補償資金池總額按照年費率5‰計算?？冃И剟畎凑彰磕昶髽I(yè)新增獲得融資備案總額的0.5‰計算。計算方式：年度管理服務(wù)費＝資金池總額×年費率5‰+年度融資備案總額×0.5‰。管理服務(wù)費一年支付一次，從風(fēng)險補償資金本金每年產(chǎn)生的利息中支付。管理服務(wù)費總額不超當(dāng)年利息總額。

　　第十三條  風(fēng)險補償資金合作機構(gòu)類型包括商業(yè)銀行、類金融機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)、再擔(dān)保機構(gòu)、保險機構(gòu)、再保險機構(gòu)和知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)等。申請成為合作機構(gòu)的應(yīng)當(dāng)具有良好社會信用，并具備下列條件：

　?。ㄒ唬┰谏仃P(guān)市依法合規(guī)生產(chǎn)經(jīng)營的；

　?。ǘ┓?wù)效率高，建有服務(wù)企業(yè)團隊，具有較強的風(fēng)險防控能力；

　?。ㄈ┖献鳈C構(gòu)接受知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為企業(yè)融資的擔(dān)保措施，并有計劃或已組織開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；

　?。ㄋ模┢渌麠l件。

　　第十四條  合作機構(gòu)要設(shè)計多元化商業(yè)模式化解知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險，引導(dǎo)和扶持企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獲得所需資金，發(fā)揮資金杠桿作用。貸款利率不得超過合作機構(gòu)同期、同檔次、同擔(dān)保方式貸款加權(quán)平均利率或原則上按同期民營及中小企業(yè)最優(yōu)惠利率執(zhí)行。

　　第四章  支持標(biāo)準(zhǔn)

　　第十五條  風(fēng)險補償政策支持單家企業(yè)的有效知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目每次最多1個，在企業(yè)正常全額還本付息后再進行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的，可以重新申請風(fēng)險補償政策支持。

　　符合第九條規(guī)定的企業(yè)，風(fēng)險補償政策支持單個融資項目的最高限額為2000萬元，項目期限最長不超過3年。其他企業(yè)風(fēng)險補償政策支持單個融資項目的最高限額則為1000萬元，項目期限最長不超過1年。

　　對于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資組合類貸款，應(yīng)當(dāng)在貸款合同中明確知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押所屬的融資金額。所有涉及的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資金額不得高于知識產(chǎn)權(quán)評估價值。

　　第十六條  風(fēng)險補償政策支持知識產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新，對合作機構(gòu)發(fā)行的韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品，根據(jù)其實際發(fā)行金額按本辦法給予風(fēng)險補償支持。參與知識產(chǎn)權(quán)證券化的企業(yè)獲風(fēng)險補償支持的融資限額、期限不受上述第十五條規(guī)定約束。

　　第十七條  被扶持企業(yè)通過風(fēng)險補償項目獲得的資金只能用于企業(yè)的日常生產(chǎn)經(jīng)營活動（包括擴大生產(chǎn)、采購原材料、技術(shù)改造和自主創(chuàng)新等），嚴禁在資本市場上的投資。

　　第五章 申請受理和審查備案

　　第十八條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償業(yè)務(wù)申報流程：

　?。ㄒ唬﹤浒干暾垺：献鳈C構(gòu)在發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款一個月內(nèi)應(yīng)當(dāng)向資金管理人進行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目備案。備案所需材料包括：

　　1.韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目備案表；

　　2.融資企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）；

　　3.銀行審批憑證（要求合作機構(gòu)審批時應(yīng)當(dāng)將知識產(chǎn)權(quán)納入擔(dān)保措施中）；

　　4.貸款合同（復(fù)印件）以及企業(yè)貸款有關(guān)情況說明（含貸款金額、貸款用途、貸款利率、質(zhì)押物等方面內(nèi)容）；

　　5.知識產(chǎn)權(quán)抵（質(zhì)）押合同和質(zhì)押登記有關(guān)憑證（復(fù)印件）；

　　6.質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)證明文件（商標(biāo)、專利、著作權(quán)等證書復(fù)印件）；

　　7.知識產(chǎn)權(quán)價值評估證明材料（復(fù)印件）；

　　8.借款借據(jù)（復(fù)印件）。

　?。ǘ﹤浒复_認。資金管理人對合作機構(gòu)報送的項目材料進行形式性審查，主要對借款企業(yè)是否符合扶持范圍、借款情況、報送材料是否齊備、申請金額是否符合要求等進行形式性復(fù)核，并對符合備案要求的項目，在十個工作日內(nèi)出具韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目確認函。

　　第六章  貸后管理及風(fēng)險補償

　　第十九條  資金管理人與合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于5個工作日內(nèi)書面通知資金管理人，并將調(diào)查情況上報管理委員會辦公室：

　?。ㄒ唬┤谫Y企業(yè)不按期支付利息；

　?。ǘ╋L(fēng)險補償項目出現(xiàn)逾期；

　?。ㄈ┖献鳈C構(gòu)認為融資企業(yè)不能正常還款；

　　（四）合作機構(gòu)認為需要通知的其他重要事項。 

　　第二十條  風(fēng)險補償項目發(fā)生不良運行情況后，合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險處置機制，通過法律程序?qū)τ馄谄髽I(yè)進行債務(wù)催收，及時對相關(guān)質(zhì)押物等資產(chǎn)進行保全和處置，降低風(fēng)險損失。同時，在借款企業(yè)融資本息償還逾期40天以內(nèi)，資金管理人向管理委員會辦公室提交書面報告。

　　第二十一條  當(dāng)合作機構(gòu)按照第二十條處置切實履行了追償和訴訟義務(wù)后，對未償還的貸款本金（不含貸款產(chǎn)生的正常利息、逾期利息、罰息、滯納金、追償費用等）可以在貸款逾期6個月內(nèi)向資金管理人申請風(fēng)險補償資金代償，應(yīng)當(dāng)提供以下材料：

　　1.貸款本金償還申請書，包括所報文件材料目錄、對所報文件的真實性承擔(dān)法律責(zé)任的申明；

　　2.韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目確認函；

　　3.合作機構(gòu)基本情況；

　　4.營業(yè)執(zhí)照或其他營業(yè)資格證件復(fù)印件；

　　5.合作機構(gòu)章程或中小企業(yè)風(fēng)險補償貸款管理的主要文件，包括項目評估說明，貸款審批決策程序、風(fēng)險控制機制說明等；

　　6.融資企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　7.貸款合同、借據(jù)、貸款資金的發(fā)放憑證；

　　8.通過法律程序進行債務(wù)追償?shù)南嚓P(guān)證據(jù)材料；

　　9.追索回的資金或企業(yè)恢復(fù)還款收回的資金證明材料（如有）；

　　10.融資企業(yè)拖欠貸款本金證據(jù)材料；

　　11.符合本辦法規(guī)定的相關(guān)合法合規(guī)證據(jù)材料。

　　合作機構(gòu)在發(fā)生風(fēng)險后40天內(nèi)未向資金管理人作出書面匯報或6個月內(nèi)未向資金管理人申請風(fēng)險補償?shù)模L(fēng)險補償政策不對該筆貸款提供風(fēng)險代償。

　　第二十二條  風(fēng)險補償資金僅限于對備案項目出現(xiàn)不良后本金損失部分給予補償，相關(guān)利息、追償費用等由合作機構(gòu)自行承擔(dān)。風(fēng)險補償資金與合作機構(gòu)對不良項目實行風(fēng)險共擔(dān)，并按1:1的比例共同承擔(dān)逾期本金損失。

　　第二十三條  啟動補償。當(dāng)合作機構(gòu)按照第二十條和二十一條執(zhí)行相關(guān)工作后，合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向資金管理人作書面匯報并提出風(fēng)險補償申請。資金管理人核查屬實后提交管理委員會辦公室初審，經(jīng)管理委員會綜合審定并報市政府審批同意后，啟動風(fēng)險補償程序，風(fēng)險補償啟動流程如下：

　?。ㄒ唬┖献鳈C構(gòu)向資金管理人書面提出風(fēng)險補償申請。

　?。ǘ┵Y金管理人組織專家小組對損失款項進行會審、評估，初步評定風(fēng)險補償損失，核查屬實后提交管理委員會辦公室初審。

　?。ㄈ┕芾砦瘑T會召開專題會議研究和審定風(fēng)險補償項目，并出具會議紀(jì)要。

　?。ㄋ模┙?jīng)管理委員會審定的風(fēng)險補償項目報市政府審批。

　?。ㄎ澹┵Y金管理人跟進風(fēng)險補償資金撥付進程。

　　第二十四條  損失核銷。依法追償終結(jié)后，對確實無法收回的貸款本金損失，合作機構(gòu)向資金管理人申報無法收回本金損失。經(jīng)資金管理人申報、核查，管理委員會辦公室初審，由管理委員會綜合審定報市政府審批確認后，在風(fēng)險補償資金按實核銷。

　　第二十五條  風(fēng)險補償資金支付按照代償申請時間先后順序安排，同時申請的，按照合作機構(gòu)在資金管理人處備案時間先后順序安排。

　　第二十六條  風(fēng)險補償后的債務(wù)追收。合作機構(gòu)對獲得風(fēng)險補償?shù)捻椖坷^續(xù)執(zhí)行債務(wù)追償程序，追索回的資金或企業(yè)恢復(fù)還款收回的資金，若相關(guān)法律法規(guī)無特別要求，優(yōu)先按代償比例償還風(fēng)險補償資金，即按追償所得50%的比例返還風(fēng)險補償資金池。

　　第二十七條  當(dāng)風(fēng)險補償資金合作機制終止且資金池內(nèi)所有貸款本金結(jié)清后，風(fēng)險補償資金扣減損失和日常管理費用后一次性退還市財政指定賬戶，并注銷風(fēng)險補償資金專戶。

　　第七章  風(fēng)險控制

　　第二十八條  合作機構(gòu)加強對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)有效性的監(jiān)管。在條件允許的情況下，通過知識產(chǎn)權(quán)保險、預(yù)繳年費等方式維護企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)在質(zhì)押融資和債務(wù)追償期間的有效性。

　　第二十九條  當(dāng)單家合作機構(gòu)報送的知識產(chǎn)權(quán)融資項目逾期金額占該合作機構(gòu)累計報備項目融資金額的比例超過5%（含5%），暫停對該合作機構(gòu)新增知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目給予風(fēng)險補償支持。

　　當(dāng)全部合作機構(gòu)報送的知識產(chǎn)權(quán)融資項目逾期金額占風(fēng)險補償資金累計接受報備項目融資金額的比例超過5%（含5%），或賠付的風(fēng)險補償金額達到總資金50%（含50%）的，暫停對所有合作機構(gòu)新增知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目給予風(fēng)險補償支持。

　　第三十條  當(dāng)逾期率或賠付金額超出設(shè)定比例時，合作機構(gòu)可以繼續(xù)報備知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，但不享受風(fēng)險補償支持，僅納入風(fēng)險補償資金融資金額等數(shù)據(jù)統(tǒng)計。合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強自查，完善風(fēng)險管理制度。

　　合作金融機構(gòu)通過對逾期項目追償返還風(fēng)險補償資金或增加項目報備融資金額等措施實現(xiàn)逾期率恢復(fù)正常后，自管理委員會同意之日起，恢復(fù)對新增業(yè)務(wù)的風(fēng)險補償支持。

　　當(dāng)支出的風(fēng)險補償金額超出設(shè)定比例時，合作機構(gòu)要加強對逾期企業(yè)財政線索處置工作，落實債務(wù)追償并按比例返還風(fēng)險補償資金，在支出資金比例恢復(fù)正常或其他合理的情況下，經(jīng)管理委員會同意，恢復(fù)對新增業(yè)務(wù)的風(fēng)險補償支持。

　　第八章  監(jiān)督管理

　　第三十一條  風(fēng)險補償資金應(yīng)當(dāng)專款專用，禁止任何部門和單位截留、挪用。風(fēng)險補償資金接受審計部門監(jiān)督管理。

　　第三十二條  管理委員會可以委托會計師事務(wù)所對投資風(fēng)險補償資金撥付使用情況進行審核，有關(guān)費用從風(fēng)險補償資金池列支。管理委員會如發(fā)現(xiàn)資金管理人有管理不到位、履職不盡責(zé)的情況，可以更換資金管理人；如發(fā)現(xiàn)資金管理人擅自挪用資金的情況，有權(quán)取消資金管理人的資格，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并且要求資金管理人賠償相關(guān)的經(jīng)濟損失。構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關(guān)處理。

　　第三十三條  管理委員會辦公室定期將風(fēng)險補償資金的管理情況向管理委員會報告，每年將風(fēng)險補償資金貸款工作情況向市政府報告，并在成員單位內(nèi)部通報。

　　第三十四條  資金管理人接受管理委員會監(jiān)督和管理委員會辦公室的工作指導(dǎo)，每季度向管理委員會辦公室報送業(yè)務(wù)情況、資金管理情況。

　　第三十五條  合作機構(gòu)接受管理委員會辦公室和資金管理人的監(jiān)督。合作機構(gòu)在發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款一個月未向資金管理人進行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目備案的，管理委員會辦公室和資金管理人不認可該筆風(fēng)險補償資金貸款業(yè)務(wù)。

　　第三十六條  融資企業(yè)違反財經(jīng)紀(jì)律、提供虛假信息、騙取風(fēng)險補償資金的，政府和合作機構(gòu)依法將融資企業(yè)及責(zé)任人列入失信主體名單，定期在政府門戶網(wǎng)站公布。對惡意逃避債務(wù)風(fēng)險導(dǎo)致風(fēng)險補償資金和合作機構(gòu)貸款損失的融資企業(yè)，政府和合作機構(gòu)按照有關(guān)法律法規(guī)進行責(zé)任追究。

　　第九章  附  則

　　第三十七條   本辦法有效期屆滿，如管理委員會報市政府審批明確不再延續(xù)，在履行相關(guān)風(fēng)險補償責(zé)任后，余額按照出資比例退還財政。

　　第三十八條  本辦法由市市場監(jiān)督管理局（市知識產(chǎn)權(quán)局）負責(zé)解釋。

　　第三十九條  本辦法自印發(fā)之日起實施，有效期五年。2019年12月27日韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)局發(fā)布的《韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理試行辦法》（韶知〔2019〕15號）停止執(zhí)行。